Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

Hoje, o processo de planejamento financeiro pessoal está se tornando peça-chave no Mercado Financeiro Brasileiro, porque é o meio que torna possível auxiliar as pessoas a desenvolverem uma visão holística das suas finanças, contribuindo com um gerenciamento adequado dos seus recursos financeiros e administrando o hoje e onde querem estar no futuro. 

Conhecendo o processo, é possível encontrar meios para resolver os problemas de forma diferente e recomendar soluções que outros não conseguem, fornecendo um fluxo de valor que impacta a confiança do público na profissão. 

Pensando no reconhecimento de como as decisões financeiras afetam a vida das pessoas, desenhamos um módulo para você entender como funciona e a importância do processo de planejamento financeiro, e nele você aprenderá como entregar soluções eficientes em uma gama de atividades. 

Paula Bazzo CFP®️ (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

• Conceito Básico de Finanças
• Componentes do planejamento financeiro
• Objetivos de Vida e Ciclo de Renda
• Gestão Financeira
• Crédito e Endividamento
• Conceitos básicos de investimentos
• Balanço Patrimonial
• Aspectos conceituais do Imposto de Renda
• Planejamento Sucessório
• Conduta Ética Profissional

Acredite ou não, muitas pessoas quando pensam na palavra investimento, ficam com uma sensação de que não será possível aprender sobre este tema, e você, o que acha? Realmente não temos controle absoluto sobre oportunidades para fazer dinheiro, mas buscar conhecer e estar preparado para entender o funcionamento, e o retorno em paralelo aos objetivos a serem alcançados é fundamental no processo de planejamento financeiro. 

E para isso, no módulo de Investimentos, abordamos o Sistema Financeiro Nacional, ações, renda fixa, teoria das carteiras, derivativos, offshore entre outros temas relevantes para o entendimento e gerenciamento de uma carteira. Você vai descobrir os diferentes tipos e estratégias de gestão dos fundos de investimento, aprendendo a avaliar o desempenho e identificar as opções mais alinhadas com o perfil de risco e estratégias a curto, médio e longo prazo. 

Jayme Carvalho CFP®️ (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

• Sistema Financeiro Nacional
• Taxa de Juros e Renda Fixa
• Mercado de Ações
• Derivativos e Investimentos Alternativos
• Fundos Imobiliários
• Fundos de Investimento
• Gestão de Riscos em Investimentos
• Teoria de Carteiras
• Diversificando com investimentos externos e criptos
• Goal Based Investing e Papéis

A educação financeira tem acelerado fortemente no Brasil. Neste contexto, um pilar fundamental é a gestão dos riscos e proteções. O mercado de seguros cresce exponencialmente em todo mundo, e no Brasil, isso se destaca profundamente pelas oportunidades do nosso mercado e mudança de cultura da nossa população.

Como resposta a esta demanda, o módulo de Gestão de Riscos e Proteções desenvolve junto ao aluno o processo completo do mercado de seguros no Brasil, o que garante resultados para o seu nível de conhecimento, além de ensinar as práticas, processos e ferramentas dos principais aspectos de proteções no planejamento financeiro pessoal e familiar.

Rafael Feitoza (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

• Mercado Segurador Brasileiro
• Sistema Nacional de Seguros
• Regulamentação
• Análise de Riscos
• Planejamento de Proteções
• Conceitos Técnicos: prêmio, capital segurado, tipos de cobertura, danos, sinistros, franquia, carência
• Aspetos legais de um contrato de seguros: proposta, apólice, endosso, averbações, rescisão, ressarcimento, segurado, segurador, indenização e beneficiário
• Capitalização
• Seguro Ramo Vida
• Seguro Demais Ramos

Qual o melhor momento para pensar em aposentadoria? Um fim de carreira, após uma certa idade ou seria a qualquer momento? este tema nos tempos atuais envolve questões tanto econômicas e financeiras como psicológicas, tendo em mente que estamos vivendo mais, em virtude dos avanços da medicina e da qualidade de vida, portanto precisamos ter uma aposentadoria que dependa menos do Estado, e o que realmente vai funcionar é o planejamento em conjunto com o gerenciamento de recursos. 

No módulo de Planejamento de Aposentadoria, retratamos desde os conceitos e os regimes de previdência, até os impactos de reformas, regimes e aspectos importantes da longevidade, fazendo toda a gestão do escopo deste planejamento e das opções existentes no mercado, para contribuir com estratégias relevantes para o seu estudo.   

Angela Nunes CFP®️  (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

Previsão de disponibilização em fevereiro de 2022.

• Longevidade: mudança demográfica, expectativa de sobrevida
• Planejamento da aposentadoria- Os desafios de Planejar para o Longo Prazo
• Planejamento da Aposentadoria – Os desafios de quantificar o Longo Prazo – novos eventos, juros, inflação
• Planejamento da Aposentadoria – Estrutura da Renda Futura
• Previdência Social
• Reforma da Previdência
• Previdência Complementar Fechada
• Previdência Complementar Aberta I
• Planos de Previdência Privada: PGBL e VGBL
• Tendências

A cada dia, otimizar os custos nas finanças pessoais se torna tão necessário quanto acumular para seus objetivos e aposentadoria, desse modo o planejamento tributário que também podemos atribuir o nome de elisão fiscal, é um grupo de estratégias e ações elaborados com o objetivo de reduzir a carga tributária sob um aspecto absolutamente legal.  

Para analisar, planejar, recomendar e implementar estes elementos poderosos ao planejamento financeiro do seu cliente, falaremos das nomas, conceitos, fundamentos, impostos e muito mais. Introduzindo aos alunos o conhecimento necessário no mundo da tributação e nos aprofundando nas estratégias que colaboram com a organização financeira e patrimonial.  

Previsão de disponibilização em março de 2022.

• Normas Tributárias: conceitos e princípios
• Introdução ao Planejamento Tributário
• Fundamentos do Imposto de Renda
• Imposto de Renda Pessoa Física
• Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da Pessoa Física
• Imposto de Renda Pessoa Jurídica
• Tributação das Operações no Mercado Financeiro
• Tributação das Operações no Mercado de Capitais
• Tributação de Investimentos no Exterior
• Aspectos Tributários em Holding Patrimonial

Planejamento Sucessório é um termo que você pode ter ouvido em algum momento, mas talvez não o compreenda totalmente.  Muitas vezes, é descartado como sendo relevante, porque a maioria das pessoas não quer pensar sobre assuntos que envolvam questões de transferência do patrimônio após a sua morte, e efetuar este tipo de planejamento ainda é para uma pequena parcela da população. 

Pensando no mercado atual, e no crescimento e importância deste tema, este módulo mostra caminhos que o planejador pode percorrer por meios dos aspectos familiares, regimes de casamento, herança, testamentos e tipos de sociedade para contribuir com ferramentas capazes de redesenhar a sucessão com harmonia para seu cliente.  

Previsão de disponibilização em abril de 2022.

• Aspectos Familiares e Sucessórios
• Regimes de Casamento
• Meação e Herança
• Vocação Hereditária na Sucessão
• Doação
• Testamento
• Tipos de Sociedade para Planejamento Sucessório
• Regras de Acordo de Sócios
• Trusts e Fundações
• Aspectos Tributários na Sucessão: ITCMD, ITBI e Imposto de Renda

Todos nós possuímos emoções e fazemos muitas escolhas ao longo do dia, grandes ou pequenas, como uma forma de simplificar este processo, tomamos decisões de forma intuitiva, e desta forma nosso processo de decisão é influenciado o tempo todo, e acabamos por muitas vezes, recebendo influências sociais de todo tipo, nos desviando do nosso racional e este comportamento acaba ditando a maneira como lidamos com nossas finanças. 

Já imaginou se a gente fosse analisar e ponderar todas as alternativas e possibilidades de cada decisão que tomamos a cada instante? Com certeza não faríamos muita coisa, por isso este módulo foi criado para que o profissional aprenda e consiga ser um grande planejador das suas escolhas e auxilie os seus clientes, partindo de conceitos da psicanálise, neurociência e psicologia econômica, caminhando para os aprendizados de vieses e heurísticas que influenciam as tomadas de decisões financeiras.  

Vera Rita de Mello Ferreira e Luiz Correia CFP®️ (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

Previsão de disponibilização em maio de 2022.

• Papel do Dinheiro na Psicanálise
• Introdução à Economia Comportamental
• Heurísticas e Vieses
• Excesso de Confiança
• Arquitetura de Escolhas
• Introdução à Neurociência
• Neurociência Comportamental
• Neurociência Cognitiva
• Neuroeconomia
• Identificação de Conceitos das Finanças Comportamentais no Mercado Brasileiro

Para que o planejador financeiro tenha vantagem no mercado, todas as decisões que tomar precisam também ser baseadas em dados econômicos. Independentemente do momento de vida de uma pessoa, todos os conceitos que a macroeconomia observa, mede e conclui em larga escala afeta diretamente nosso bolso. Tendo este conhecimento poderemos acessar muitos dados e informações disponíveis que podemos aproveitar. Mas, infelizmente, muito poucos o fazem.  

Políticas Macroeconômicas abrangem movimentos de mercados importantes, analisando ciclos e acompanhando indicadores. O módulo aborda diversos temas, que abrange desde impactos e fundamentos econômicos até políticas fiscal, cambial e monetárias que são necessárias para a avaliação e organização do planejamento. Assim será possível controlar variáveis e reagir as ameaças, garantindo ao seu cliente condições necessárias para o atingimento dos seus objetivos.  

José Raimundo Jr CFP®️.

Previsão de disponibilização em junho de 2022.

• Fundamentos de Análise Econômica e Corrente Principal
• Análise de Ciclos Econômicos e Impactos no PIB, Desemprego e Inflação
• Economia no Curto Prazo, Demanda e Inflação
• Economia no Médio Prazo, Oferta e Emprego
• Economia no Longo Prazo, Crescimento e Produtitivade
• Política Monetária
• Política Fiscal
• Política Cambial
• Principais Indicadores Econômicos
• Cenário Econômico em Mercado Aberto

José Raimundo Jr CFP®️.

Previsão de disponibilização em julho de 2022.

• Cenário Econômico Global
• Mercado Financeiro Internacional
• Objetivos de Investir no Exterior
• Investimento Direto: Treasures
• Investimento Direto: Fixed Income
• Investimento Direto: ETF & Securities
• Investimento Direto: Mutual & Hedge Funds
• Investimento Indireto: FIE, ADR
• Investimento em Imóveis no Exterior e FIPs

Os profissionais que atuam com planejamento financeiro precisam ter boas habilidades de comunicação e gerenciamento de projetos, buscando constante atualização, fazendo uma boa gestão do tempo, sendo ágeis para responder às mudanças do mercado, buscando parcerias e excelência no atendimento aos clientes. Todas essas qualidades e habilidades fazem com que os planejadores e empreendedores se destaquem.   

Para tal, todos os fundamentos de competências, habilidades, suas ferramentas e estratégias serão abordados e aprofundados neste módulo como: Gestão de Custos, Qualidade, Riscos, Síntese, Gerenciamento e muito mais. 

Carlos Castro CFP®️ (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

Previsão de disponibilização em agosto de 2022.

• Gerenciamento de Integração de Atividades
• Gestão de Escopo
• Gestão de Tempo
• Gestão de Custos
• Gestão da Qualidade
• Gestão dos Recursos Humanos
• Habilidade de Comunicação e Síntese
• Gestão de Riscos
• Gestão de Aqusições e Coleta
• Gestão dos Stakeholders

A tecnologia impulsiona e protege a segurança dos negócios, e o domínio destas técnicas na transformação digital do mercado financeiro é um pré-requisito obrigatório para trilhar esta jornada, ela é conhecida como um meio de desenvolver ferramentas que visam explorar uma melhor automatização para facilitar as suas análises e entregas facilitando suas atividades e satisfação do cliente.  

Para ajudar os profissionais nestes desafios, este módulo faz uma introdução a economia digital e esclarece sobre os avanços das regulamentações, tendências, principais tecnologias e transformações digitais. Aprenderemos as principais formas de mensurar resultados e veremos as principais ferramentas utilizadas para proteger dados, acompanhar soluções do seu negócio e do planejamento do seu cliente.   

Carlos Castro CFP®️ (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

Previsão de disponibilização em setembro de 2022.

• Introdução à Economia Digital
• Transformação Digital em um Mundo Hiperconectado
• Transformação Digital no Mercado Financeiro
• Tecnologias Financeiras: Big Data e Inteligência Artificial
• Tecnologias Financeiras: Blockchaine e Criptoativos
• Tecnologias Financeiras: Open Finance
• O Avanço da Regulamentação no Brasil: sandboxes e LGPD
• O Ecossitema de Fintechs
• A Carreira do Planejador Financeiro Apoiada em Competências Tecnológicas
• Tendências Tecnológicas

Planejamento financeiro é um termo que você ouvirá bastante, mas talvez não o compreenda totalmente, por isso que a prática é crucial para o entendimento completo, afinal, sem ela não existe a criação de experiência, autoridade e gestão do seu negócio.  

O desafio para os profissionais de planejamento financeiro é entender o comportamento do seu cliente, e os detalhes relevantes para as suas análises e recomendações.  A maneira mais eficaz é colocar a mão na massa e para ajudar os profissionais neste desafio, este módulo define o passo a passo do planejamento e do seu negócio explorando os modelos, métodos, análises para conseguir colocar em ação esta nova carreira. 

Daniela Aissum (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)

Previsão de disponibilização em outubro de 2022.

• Mercado de Planejamento Financeiro no Brasil
• Modelos de Negócios
• Prospecção e Vendas
• Estratégia de Precificação
• Métodos e Processos de Entrega
• Coleta e Análise das Informações
• Formulação das Recomendações
• Apresentação e Validação das Recomendações
• Monitoração dos Resultados
• Estratégia de Comunicação e Marketing

Avaliação com questões objetivas que abordam os doze módulos obrigatórios do curso.

Clay Gonçalves, CFP®️ (clique para acessar o perfil do(a) professor(a) no LinkedIn)