Planejamento Financeiro para a profissão. Não para a prova.
Curadoria de Maurício Gallego
A formação profissional plena do planejador financeiro pessoal, no padrão internacional FPSB — que cobre o conteúdo da CFP como consequência, não como objetivo. Você não estuda. Treina, em 13 simuladores de atendimento real.
Descubra se Planejamento Financeiro é a formação certa para o seu momento
Um consultor entra em contato para tirar suas dúvidas — sem compromisso.
Maurício Gallego
Partner da MAG Investimentos e gestor de carteiras autorizado pela CVM. Certified Financial Planner (CFP®), gestor CGA pela Anbima e candidato ao CFA nível II, com formação pela Escola Politécnica da USP.
Um currículo desenhado por quem
já esteve na cadeira de decisão.
Cada módulo é conduzido por um professor que vive o tema no mercado — nada de teoria distante da prática. Aqui você desenvolve repertório real para decidir sob pressão e liderar o negócio como um todo.
Para quem quer se tornar referência em Planejamento Financeiro
Para profissionais que vão deixar de empurrar produto e passar a planejar a vida financeira de pessoas e famílias — com método, ética fiduciária e competência reconhecida internacionalmente.
Onde dói hoje
- Você vende o produto da casa quando queria, de verdade, planejar a vida financeira do cliente.
- Já fez curso de CFP, mas saiu sabendo o que é — sem saber conduzir o atendimento.
- Sua clientela já pede ajuda com dinheiro e você sente que está perdendo o cliente para um comissionado.
- Cansou de vídeo-aula e quiz que não treinam a conversa difícil sobre dinheiro.
Onde você chega
- Conduz o processo FPSB completo: do diagnóstico ao plano integrado e ao monitoramento.
- Atende qualquer ponto da curva do PIB — da classe C ao family office — e escolhe seu nicho.
- Domina as quatro conversas difíceis: dinheiro na família, crise de mercado, aposentadoria e sucessão.
- Opera sob dever fiduciário e dentro da regulação brasileira (CVM, Susep, reforma tributária).
A profissão de planejador financeiro mais que dobrou em cinco anos.
O Brasil é a 5ª maior comunidade CFP do mundo e o mercado amadurece para fora de São Paulo. O que falta para acompanhar a demanda é a formação plena — não mais um preparatório.
Profissionais CFP no Brasil: de 4.674 (2019) para 10.634 (final de 2024) — 2º maior crescimento absoluto do mundo (Planejar/FPSB, fev/2025).
Dos ~26,7 mil assessores credenciados na Ancord, apenas ~1,3 mil têm CFP — demanda reprimida de quem quer migrar do comissionado ao consultivo (Planejar/InvesTalk, fev/2025).
A partir de 2026 o Exame CFP foi reestruturado em 8 módulos, incluindo Psicologia no Planejamento Financeiro — a direção que este MBA já adota desde o design (Planejar/FPSB, 2026).
12 módulos no padrão FPSB
01A Profissão do Planejador Financeiro+
- O Planejador Financeiro: Profissão, Impacto e Horizonte
- O Processo FPSB de Planejamento Financeiro em Seis Etapas
- Regulação do Planejamento Financeiro no Brasil
- A Relação Profissional-Cliente e a Contratação do Planejamento
- Ética Fiduciária e Conflitos de Interesse no Planejamento Financeiro
02Gestão Financeira Pessoal e Familiar+
- Diagnóstico Financeiro Pessoal e Familiar
- Orçamento Pessoal e Familiar: Construção, Disciplina e Realismo
- Reserva de Emergência, Reservas Estratégicas e Liquidez
- Endividamento, Crédito e Renegociação no Brasil
- Conversa sobre Dinheiro: Comunicação Financeira na Família
03Economia e Mercado Financeiro Aplicado+
- Macroeconomia para o Planejador: As Três Alavancas e o Plano do Cliente
- Políticas Monetária, Cambial e Fiscal Brasileiras
- Inflação e Proteção Real do Patrimônio
- Sistema Monetário e Financeiro Internacional e Sistema Financeiro Brasileiro
- Ciclos Econômicos, Economia Global e Decisão Sob Incerteza
04Investimentos I — Fundamentos da Carteira e Renda Fixa+
- Fundamentos da Decisão de Investir
- Risco e Retorno: Conceitos Aplicados
- Política de Investimento Pessoal
- Renda Fixa Brasileira: Títulos Públicos
- Renda Fixa Brasileira: Títulos Privados
05Investimentos II — Renda Variável e Fundos+
- Renda Variável: Ações Brasileiras
- Fundos de Investimento Brasileiros
- Tipos de Fundos: do Conservador ao Arrojado
- Fundos Imobiliários (FIIs) e Fiagros
- ETFs e Carteira Mista: Integração de Renda Fixa e Variável
06Investimentos III — Sofisticados e Internacional+
- Previdência Privada como Instrumento de Investimento
- Produtos Estruturados e Derivativos no Planejamento
- Criptoativos sob a Regulação Brasileira
- Investimentos Internacionais: Acesso pelo Brasil e Direto no Exterior
- Operação da Carteira: Rebalanceamento, Monitoramento e Casos Complexos
07Psicologia e Comportamento Financeiro+
- Fundamentos da Decisão Financeira: Racionalidade Limitada e Sistema 1/Sistema 2
- Teoria Prospectiva e os Principais Vieses do Investidor
- Perfil do Investidor, Suitability e Diagnóstico Comportamental
- Arquitetura de Escolha e Nudges no Planejamento Financeiro
- Vieses do Planejador, Comunicação Financeira sob Estresse e Conduta em Crises de Mercado
08Gestão de Riscos e Seguros+
- Diagnóstico de Riscos Pessoais e Familiares
- Seguros de Pessoas: Vida, Invalidez, Doenças Graves e Acidentes Pessoais
- Seguros de Saúde, Planos de Saúde e Proteção Médico-Hospitalar
- Seguros Patrimoniais e de Responsabilidade Civil
- Programa Integrado de Gestão de Riscos e Conflitos de Interesse no Mercado de Seguros
09Planejamento Tributário Pessoal+
- Sistema Tributário Brasileiro Aplicado à Pessoa Física
- Imposto de Renda da Pessoa Física: Fundamentos e Declaração
- Tributação dos Investimentos: Visão Sistêmica
- Cliente PJ, MEI, Autônomo: Separação PF/PJ no Planejamento Tributário
- Planejamento Tributário Sucessório, Holding Patrimonial e Estratégias Integradas
10Planejamento de Aposentadoria+
- Sistema Previdenciário Brasileiro e Aposentadoria Pública (INSS)
- Acumulação para Aposentadoria: Estratégia, Veículos e Cálculo de Capital Necessário
- Previdência Privada Aberta e Fechada como Instrumento de Aposentadoria
- Desacumulação na Aposentadoria: Renda, Longevidade e Sustentabilidade do Patrimônio
- Conversa sobre Aposentadoria: Aspectos Humanos, Familiares e a Decisão de Parar
11Planejamento Sucessório+
- Sucessão no Brasil: Direito Sucessório, Regime Sucessório e Fronteira do Planejador
- Planejamento Sucessório em Vida: Doação, Usufruto e Antecipação de Herança
- Testamento, Holding Familiar e Estruturas Sucessórias
- Seguros de Vida, Previdência Privada e Outros Instrumentos Eficientes na Transmissão
- Conversa Sucessória, Conflitos Familiares e Sucessão Internacional
12Integração, Carreira e Prática Profissional+
- Construção do Plano Financeiro Integrado
- Modelos de Remuneração, Precificação e Construção de Prática Profissional
- Monitoramento, Revisão Periódica e Gestão da Relação de Longo Prazo
- Ética Profissional Avançada, Supervisão e Aprendizagem Continuada
- Síntese Integrada e Preparação para a Prática: O Planejador em Cena
Uma trilha guiada, módulo a módulo
O curso é percorrido como uma trilha guiada: módulos de 30h no padrão FPSB, liberados de forma progressiva dentro da duração de até 12 meses, com a coorte avançando junta — um ritmo sustentável para quem concilia estudo e trabalho.
Você é formado para a curva inteira do PIB.
O simulador integrador final atende seis perfis de cliente, em três níveis de complexidade. Você escolhe seu nicho — com competência para atender qualquer um.
Reserva, primeira casa, sair do endividamento
Educação dos filhos, financiamento, primeiros investimentos
Renda variável, PF/PJ, tributário, previdência
Acumulação, educação internacional, primeiro patrimônio
Desacumulação, longevidade, sucessão inicial
Holding, sucessão complexa, governança
Active IA: você não assiste à aula.
Você toma a decisão.
Cada módulo fecha com um simulador de atendimento real. Agentes de IA assumem o papel do cliente — em pânico, em desacordo, cético — e respondem dinamicamente. A IA avalia o seu raciocínio, não a alternativa marcada.
- 13 simuladores de atendimento — um por módulo, mais o integrador final
- Três níveis jogáveis: Júnior, Pleno e Sênior
- Avaliação do raciocínio, com devolutiva no tom de um gestor sênior
- Portfólio de decisões verificável ao final do curso
Base intelectual em Stanford (Pfeffer & Sutton), UCLA (Bjork) e Harvard (Edmondson).
Metodologia Active IA já consolidada em escala nas escolas da Galícia — você treina sobre uma plataforma madura, não sobre uma promessa.
O que dizem os alunos
"Cursos de excelente qualidade com professores com experiência de mercado que passam também sua vivência para os alunos."
"A recepção é feita de forma individualizada, nos deixando bem à vontade para tirar dúvidas. A plataforma é bem intuitiva e as explicações bem claras e diretas."
"Atendimento excepcional. Orientação ao longo do desenvolvimento do curso; plataforma intuitiva e de fácil navegação; encontros regulares de conteúdo e mentoria que faz a diferença na formação. Recomendo!"
Nossos alunos estão em grandes empresas
Já são milhares de alunos formados nos últimos anos — hoje atuando em companhias como estas:
Por respeito à privacidade dos alunos (LGPD), exibimos apenas as empresas — nunca nomes.
Escolha o seu ritmo de conclusão
Mesma formação completa e o mesmo certificado reconhecido pelo MEC. Você decide em quanto tempo conclui — e como prefere pagar. Sem mensalidade eterna.